“KBank Private Banking” มองตลาดทุนยังผันผวนต่อเนื่อง แนะนำกองทุน ALPHA ที่สร้างผลตอบแทนได้ทุกสภาวะตลาด กระจายลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ทั้งในและต่างประเทศ ลดความผันผวนให้พอร์ต เพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอในระยะยาว
นายจิรวัฒน์ สุภรณ์ไพบูลย์ Executive Chairman, Private Banking Group ธนาคารกสิกรไทย เปิดเผยว่า ที่ผ่านมา KBank Private Banking ได้ส่งมอบคำแนะนำการลงทุนให้แก่ลูกค้าบุคคลสินทรัพย์ของธนาคารในรูปแบบการจัดพอร์ตการลงทุน
ทั้งนี้ แบ่งเป็นพอร์ตลงทุนหลัก (Core Portfolio) และพอร์ตลงทุนเสริม (Satellite Portfolio) ที่มีการกระจายสัดส่วนการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ผ่านกองทุนต่าง ๆ เพื่อให้มีการกระจายความเสี่ยงที่เหมาะสม และมีการปรับเปลี่ยนสัดส่วนการลงทุนตามสถานการณ์ และสภาพเศรษฐกิจ โดย ณ เวลาใดเวลาหนึ่ง มีการแนะนำให้กระจายลงทุนใน 10-15 กองทุน
อย่างไรก็ตาม ลูกค้าอาจจะไม่ได้เลือกลงทุนตามคำแนะนำ อีกทั้งด้วยจำนวนกองทุนที่มากบวกกับสภาพเศรษฐกิจที่ไม่อาจคาดเดาได้ การปรับเปลี่ยนสัดส่วนการลงทุนไม่สามารถจัดการได้ทันท่วงที ส่งผลให้พอร์ตลงทุนไม่สามารถส่งมอบผลตอบแทนได้ตามที่คาดหวัง
KBank Private Banking เข้าใจถึงความท้าทายและอุปสรรคที่ลูกค้าต้องเผชิญ จึงได้นำเสนอกองทุน ALPHA กองทุนสำเร็จรูปที่กระจายการลงทุนในสินทรัพย์เกือบทุกประเภท ไม่ว่าจะเป็น ตราสารหนี้ หุ้น อสังหาริมทรัพย์ หรือเงินสด รวมไปถึงสินทรัพย์ทางเลือก และมีการปรับสัดส่วนการลงทุนเชิงรุกโดยผู้จัดการกองทุนให้เหมาะกับสภาวะตลาด ณ ขณะนั้น โดยที่ผู้ลงทุนไม่ต้องปรับสัดส่วนเอง เพิ่มความสะดวก อีกทั้งยังเป็นการประหยัดค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายมากกว่าการลงทุนเองอีกด้วย
สำหรับลูกค้าบุคคลสินทรัพย์สูงของธนาคาร สามารถลงทุนผ่านกองทุน ALPHA ที่มีโมเดลการลงทุน 3 โมเดล คือ Conservative, Moderate และ Aggressive โดยการลงทุนหลักในทุกโมเดล จะเน้นให้น้ำหนักการลงทุนส่วนใหญ่อยู่ใน Core Portfolio ที่เป็นการกระจายการลงทุนในทุกสินทรัพย์ มีการบริหารจัดการปรับสัดส่วนแต่ละสินทรัพย์ตามความเสี่ยง และสภาวะตลาด
นอกจากนี้ ยังจำกัดความเสี่ยงขาลงได้อย่างมีประสิทธิภาพ จำกัดความผันผวนให้อยู่ในกรอบที่เหมาะสม โดยมีสัดส่วนตัวอย่าง ณ ปัจจุบัน อย่างน้อย 50-70% ในส่วนของน้ำหนักการลงทุนที่เหลือ จะถูกกระจายสัดส่วนไปยังกลุ่ม Satellite Portfolio แบ่งเป็น
- กลุ่ม Growth เพื่อสร้างโอกาสรับผลตอบแทนไปพร้อมกับการเติบโตของบริษัทจดทะเบียนที่เป็นผู้นำระดับโลก
- กลุ่ม Income ที่สามารถให้ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ เช่น REITS หรือตราสารหนี้
- กลุ่ม Uncorrelated มีกลยุทธ์ลงทุนแบบ Hedge Fund เพื่อช่วยพยุงพอร์ตในช่วงที่กลยุทธ์การลงทุนแบบดั้งเดิม ไม่สามารถสร้างผลตอบแทนได้
ในกลุ่ม Satellite Portfolio จะอ้างอิงตามมุมมองทางเศรษฐกิจ สถานการณ์ตลาด รวมถึงความเหมาะสมของแต่ละกองทุน ว่าสามารถบรรลุเป้าหมายผลตอบแทนที่ดีได้ตามมุมมองที่ได้คาดการณ์หรือไม่
4 จุดเด่นสำคัญของกองทุน ALPHA
1. ลงทุนแบบ Asset Allocation ที่จะกระจายการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ ทำให้นักลงทุนรับความผันผวนของเศรษฐกิจได้ดีกว่าการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทใดประเภทหนึ่งเพียงอย่างเดียว โดยแบ่งเป็นพอร์ตลงทุนหลัก และพอร์ตลงทุนเสริม เพื่อรับมือกับสภาวะตลาดที่เปลี่ยนแปลง
2. ลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภท ไม่ว่าจะเป็น หุ้น ตราสารหนี้ พันธบัตร หรือสินทรัพย์ทางเลือก ที่ต้องใช้เงินลงทุนสูง คัดสรรกองทุน Best-In-Class โดยทีมผู้จัดการกองทุนพร้อมที่ปรึกษาการลงทุน และบลจ.พันธมิตรชั้นนำระดับโลก
3. ให้ความสำคัญกับความเสี่ยงควบคู่ไปกับโอกาสการสร้างผลตอบแทนโดยการปรับสัดส่วนการลงทุนเชิงรุกให้เหมาะสมตามสภาวะตลาด
4. ค่าธรรมเนียมและเงินลงทุนขั้นต่ำน้อยกว่าลงทุนรายสินทรัพย์ด้วยตนเอง
นายจิรวัฒน์ กล่าวในตอนท้ายว่า การลงทุนแบบการจัดสรรสินทรัพย์ (Asset Allocation) เป็นเรื่องสำคัญต่อนักลงทุน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในปัจจุบันที่สภาวะตลาดมีความผันผวน เปลี่ยนแปลงไปอย่างรวดเร็วและไม่สามารถคาดการณ์ได้ กองทุน ALPHA จึงเป็นคำตอบที่จะช่วยให้ลูกค้าสะสมความมั่งคั่งได้ตามเป้าหมาย
ทั้งนี้ เนื่องจากกองทุน ALPHA ลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ มีการปรับพอร์ตเชิงรุกตามสภาพเศรษฐกิจและสภาวะตลาด ทำให้พอร์ตลงทุนสามารถรับความผันผวนของเศรษฐกิจได้ดีกว่าการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทใดประเภทหนึ่งเพียงอย่างเดียว
ที่สำคัญ กองทุน ALPHA ให้ความสำคัญกับความเสี่ยงควบคู่ไปกับโอกาสการสร้างผลตอบแทนโดยการปรับสัดส่วนการลงทุนในแต่ละกองทุนให้เหมาะสมตามสภาวะตลาด ตอบโจทย์โอกาสสร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอในระยะยาว
รับชมคลิปแนะนำกองทุน ALPHA ได้ที่ https://youtu.be/Z_NGIOuqsyg
อ่านข่าวเพิ่มเติม
- กสิกรไทย ให้ความรู้ ‘Decarbonize Now’ เจาะลึก 4 อุตสาหกรรม หนุนลูกค้าสู่ ‘เศรษฐกิจคาร์บอนต่ำ’
- ‘กสิกรไทย’ ชวนคนรุ่นใหม่เข้าโครงการ ‘KBank Young Scholarship’ ปี 67
- ‘กสิกรไทย’ คว้ารางวัลยอดเยี่ยม ‘Best Trade Finance Award Thailand 2023’
