Stock

คัดมาแล้วว่าเด็ด! กองทุนประหยัดภาษี 2567 เทียบชัด ๆ พร้อมเสิร์ฟที่นี่!

โดย Siree Osiri 16 ธันวาคม 2567

คัดมาแล้วว่าเด็ด! เตรียมพร้อมลงทุนก่อนสิ้นปี กองทุนประหยัดภาษี 2567 ตัวเด็ด เทียบชัด ๆ พร้อมเสิร์ฟ จาก KSecurities

KSecurities ระบุว่า เดือนสุดท้ายก่อนสิ้นปี กองทุนประหยัดภาษี 2567 เทียบชัด ๆ ระหว่าง SSF RMF และ ThaiESG พร้อมเสิร์ฟ ดังนี้

ทำความรู้จัก “กองทุนประหยัดภาษี”

กองทุน SSF

วัตถุประสงค์ : การออมระยะยาวพร้อมสิทธิประโยชน์ทางภาษี
ขอบเขตการลงทุน : สามารถลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายทั้งในและต่างประเทศ
% ของรายได้สุทธิที่ประเมินได้ต่อปี : สูงสุดถึง 30%
ข้อจำกัดการลดหย่อนภาษี : วงเงินสูงสุดไม่เกิน 200,000 บาท เมื่อรวมกับเงินออมเพื่อการเกษียณอื่นๆ (เช่น กองทุน RMF กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ) จะต้องไม่เกิน 500,000 บาท
ข้อกำหนดการซื้อประจำปี : ไม่ต้องลงทุนทุกปี
ระยะเวลาถือครองขั้นต่ำ : 10 ปีนับจากวันที่ซื้อกองทุน
ระยะเวลาการมีสิทธิ์ : ปี 2563-2567

กองทุน RMF

วัตถุประสงค์ : การออมเงินเพื่อเกษียณพร้อมสิทธิประโยชน์ทางภาษี
ขอบเขตการลงทุน : สามารถลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายทั้งในและต่างประเทศ
% ของรายได้สุทธิที่ประเมินได้ต่อปี : สูงสุดถึง 30%
ข้อจำกัดการลดหย่อนภาษี : วงเงินสูงสุดไม่เกิน 500,000 บาท เมื่อรวมกับเงินออมเพื่อการเกษียณอื่นๆ (เช่น กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ) จะต้องหักลดหย่อนได้ไม่เกิน 500,000 บาท
ข้อกำหนดการซื้อประจำปี : จะต้องลงทุนทุกปี หากขาดการลงทุนเกิน 1 ปีติดต่อกัน อาจทำให้สูญเสียสิทธิประโยชน์ทางภาษี
ระยะเวลาถือครองขั้นต่ำ : จะต้องถือครองอย่างน้อยจนถึงอายุ 55 ปี และได้ลงทุนมาแล้วขั้นต่ำ 5 ปี
ระยะเวลาการมีสิทธิ์ : ปี 2544 – ปัจจุบัน ไม่ระบุวันสิ้นสุด

กองทุน ThaiESG

วัตถุประสงค์ : ส่งเสริมการลงทุนอย่างยั่งยืนในประเทศไทย
ขอบเขตการลงทุน : มุ่งเน้นสินทรัพย์ภายในประเทศที่มีเกณฑ์ ESG (สิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล) ที่แข็งแกร่ง
% ของรายได้สุทธิที่ประเมินได้ต่อปี : สูงสุดถึง 30%
ข้อจำกัดการลดหย่อนภาษี : วงเงินสูงสุดไม่เกิน 300,000 บาท โดยแยกจากค่าหักลดหย่อนเงินออมเพื่อการเกษียณอื่น ๆ
ข้อกำหนดการซื้อประจำปี : ไม่ต้องลงทุนทุกปี
ระยะเวลาถือครองขั้นต่ำ : 5 ปีนับจากวันที่ซื้อกองทุน
ระยะเวลาการมีสิทธิ์ : ปี 2567-2570

แนะนำ “กองทุนประหยัดภาษี”

กองทุนแนะนำ SSF

K-FIXEDPLUS-SSF : กองทุนตราสารหนี้ ผลตอบแทนถือเมื่อครบกำหนด (YTM) 2.24%, อายุเฉลี่ยตราสารหนี้ 2.5 ปี
K-GINCOME-SSF : กองทุนผสมตราสารหนี้และหุ้นทั่วโลก JPMorgan Global Income Fund
K-USA-SSF : กองทุนหุ้นสหรัฐฯ เน้นหุ้นที่มีการเติบโตอย่างยั่งยืน Brown Advisory US Sustainable Growth Fund
K-VIETNAM-SSF : ลงทุนในตลาดหุ้นเวียดนาม

กองทุนแนะนำ RMF

KFIRMF : กองทุนตราสารหนี้ ผลตอบแทนถือเมื่อครบกำหนด (YTM) 2.91%, อายุเฉลี่ยตราสารหนี้ 3.3 ปี
KGINCOMERMF : กองทุนผสมตราสารหนี้และหุ้นทั่วโลก JPMorgan Global Income Fund
KGSELECTRMF : กองทุนหุ้นตลาดพัฒนาแล้วทั่วโลกเน้นหุ้นเติบโตและมูลค่ายังถูก JPMorgan Global Select Equity ETF
KINDIARMF : ลงทุนในอินเดียGoldman Sachs India Equity
KGIFRMF : กองทุนโครงสร้างพื้นฐานทั่วโลก Wellington Enduring Assets Fund

กองทุนแนะนำ ThaiESG

K-ESGSI-ThaiESG : กองทุนตราสารหนี้ เน้นพันธบัตรรัฐบาลผลตอบแทนถือเมื่อครบกำหนด 2.61% อายุเฉลี่ยตราสารหนี้ 9.7 ปี
K-BL30-ThaiESG : กองทุนผสมตราสารหนี้และหุ้นไทยที่ผ่านเกณฑ์ ESG
K-TNZ-ThaiESG : กองทุนหุ้นไทยที่ผ่านเกณฑ์ ESG ในดัชนี SET 100

อ่านข่าวเพิ่มเติม

ติดตามเราได้ที่