จับตา ‘บัญชีกลุ่มเยาวชน’ หวั่นตกเป็นเหยื่อมิจฉาชีพ ลวงเปิด ‘บัญชีม้า’ เตรียมจำกัดวงเงินทำธุรกรรม ผ่านโมบายแบงกิ้ง
น.ส.สิริธิดา พนมวัน ณ อยุธยา ผู้ช่วยผู้ว่าการ สายนโยบายระบบการชำระเงินและเทคโนโลยีทางการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย เปิดเผยว่า จากกรณีที่มีการตั้งข้อสังเกตว่า มิจฉาชีพว่าจ้างให้เยาวชนเปิดบัญชีธนาคารเพื่อใช้ในการทำทุจริต หรือที่เรียกว่า บัญชีม้า จำนวนมากขึ้นนั้น
จับตาบัญชีกลุ่มเยาวชน
โดยปกติธนาคารมีระเบียบการเปิดบัญชีที่กำหนดอายุขั้นต่ำที่สามารถเปิดบัญชีไว้ หากอายุไม่ถึงตามเงื่อนไขจะต้องได้รับความยินยอมจากผู้ปกครอง และจะต้องให้ผู้ปกครองมาร่วมเปิดบัญชีด้วย อย่างไรก็ตาม เยาวชนยังสามารถเปิดบัญชีได้ด้วยตนเอง หากอายุเกินขั้นต่ำที่กำหนด ซึ่งจะถูกจัดอยู่ในลูกค้ากลุ่มเปราะบาง อาจไม่เท่าทันเหล่ามิจฉาชีพและอาจตกเป็นเหยื่อได้
ธปท.จึงขอให้ธนาคารพาณิชย์ ติดตามความเคลื่อนไหวธุรกรรมกลุ่มนี้เป็นพิเศษ หากพบธุรกรรมผิดปกติจะต้องดำเนินการตอบสนองโดยเร็ว และมีการจำกัดวงเงินต่อวันในการทำธุรกรรม ผ่านช่องทาง Mobile Banking ตามระดับความเสี่ยงของลูกค้า
ซึ่งปัจจุบันยังไม่มีการกำหนดวงเงินมาตรฐานสำหรับกลุ่มเยาวชน ซึ่ง ธปท.อยู่ระหว่างหารือกับธนาคาร เพื่อพิจารณากำหนดวงเงินที่เหมาะสมตามความเสี่ยงของกลุ่มต่อไป
เพิ่มจำนวนขึ้นทุกเดือน
ธปท.ได้แก้ไขปัญหาการเปิดบัญชีม้าอย่างต่อเนื่อง โดยประสานกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง เช่น ตำรวจไซเบอร์ (บช.สอท.) กระทรวงดีอี สำนักงาน ปปง. และสำนักงาน กสทช. เป็นต้น รวมถึงสมาคมธนาคารไทย และธนาคารทุกแห่ง
แก้ไขปัญหา ตั้งแต่การกำหนดมาตรการป้องกัน ไม่ให้มีเปิดบัญชีไปใช้ในการทำทุจริต การตรวจจับธุรกรรมที่ผิดปกติอย่างเข้มงวด โดยเฉพาะกรณีบัญชีม้า และเมื่อตรวจพบให้ดำเนินการอย่างรวดเร็วและรายงานต่อสำนักงาน ปปง. รวมถึงให้ความร่วมมือกับเจ้าหน้าที่ตำรวจในการอายัดบัญชี และสนับสนุนข้อมูลสำหรับสืบสวนสอบสวนอย่างทันท่วงที
จากสถิติของสำนักงานตำรวจแห่งชาติ พบว่า บัญชีม้าที่ธนาคารส่งให้สำนักงาน ปปง. ตรวจสอบธุรกรรมต้องสงสัย มีจำนวนเพิ่มมากขึ้นอย่างต่อเนื่องทุกเดือน จาก 6,211 บัญชี ในเดือน พ.ค.65 เป็น 14,369 บัญชี ในเดือน ส.ค.65 เนื่องด้วยในช่วงที่ผ่านมา ทางตำรวจและสถาบันการเงินมีความเข้มงวดในการตรวจจับและกวาดล้างบัญชีม้าอย่างต่อเนื่อง
อย่าเห็นแก่ผลประโยชน์ สุดท้ายผิดกฎหมาย
ทั้งนี้ ขอเตือนเยาวชนและประชาชน ไม่ควรเห็นแก่ผลประโยชน์ที่จะได้จากการรับจ้างเปิดบัญชี เพราะสุดท้ายอาจเข้าข่ายผิดกฎหมาย และถูกดำเนินคดีไม่คุ้มกับสิ่งที่ได้รับ หากมีเงินเข้าบัญชีโดยไม่ทราบที่มา ต้องไม่โอนเงินกลับไปให้คนที่ไม่รู้จัก เพราะอาจถูกหลอกให้โอนเงินผิดกฎหมายและกลายเป็นผู้สมรู้ร่วมคิด ควรแจ้งธนาคารเมื่อได้รับเงินโดยไม่ทราบที่มาทุกครั้ง
ที่สำคัญ ต้องมีสติ ไม่หลงเชื่อกับรางวัลหรือผลประโยชน์ที่มีการเสนอโดยไม่มีเหตุผล หรือไม่หลงเชื่อใครง่าย ๆ โดยเฉพาะโทรมาทางโทรศัพท์หรือออนไลน์ อ้างว่าเป็นเจ้าหน้าที่ของรัฐ หรือเจ้าหน้าที่ธนาคารเรียกตรวจสอบเส้นทางการเงิน เพราะเจ้าหน้าที่รัฐหรือธนาคารไม่มีการดำเนินการลักษณะดังกล่าว
อ่านข่าวเพิ่มเติม
- ห้ามเด็ดขาด!! เปิดบัญชีให้คนอื่น ระวังโดนข้อหาบัญชีม้าไม่รู้ตัว
- ดีอีเอส เตือนขายบัญชี-รับจ้างเปิดบัญชีม้า ระวังโทษปรับ-คุก
- ปิด 344 บัญชีม้า มูลค่าเสียหายกว่า 869 ล้าน แก้ปัญหาแก๊งคอลเซ็นเตอร์
